FATF ने विकासशील देशों की सहायता के लिए लागू किए नए ‘ग्रे लिस्ट’ नियम
वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) ने अपनी ग्रे सूची के मानदंडों में सुधार पेश किए हैं, जिन्हें कम क्षमता वाले देशों को अधिक उदारता प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। ग्रे सूची, जो मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण जोखिमों के लिए उच्च निगरानी की आवश्यकता वाले देशों को उजागर करती है, को आर्थिक रूप से कमज़ोर क्षेत्रों के अनुचित दंड को रोकने के लिए संशोधित किया जा रहा है।
नए दिशा-निर्देशों के तहत, 10 बिलियन डॉलर से कम की वित्तीय क्षेत्र की संपत्ति वाले या संयुक्त राष्ट्र द्वारा “सबसे कम विकसित” के रूप में वर्गीकृत किए गए देशों को स्वचालित रूप से ग्रे लिस्ट में नहीं डाला जाएगा, भले ही वे FATF मानकों को पूरा करने में विफल हों। अपवाद केवल तभी होंगे जब सदस्य देश इस बात पर आम सहमति बना लेंगे कि एक छोटा क्षेत्राधिकार एक महत्वपूर्ण जोखिम पैदा करता है। ऐसे मामलों में, प्रभावित राष्ट्र को अपने धन शोधन (AML) प्रथाओं में कमियों को दूर करने के लिए एक विस्तारित अवलोकन अवधि – आमतौर पर दो साल – प्राप्त होगी।
इन परिवर्तनों से ग्रे सूची में कम क्षमता वाले देशों की संख्या में कमी आने की उम्मीद है, जिससे अगले मूल्यांकन चक्र में उनकी उपस्थिति संभावित रूप से आधी रह जाएगी। इस दृष्टिकोण का उद्देश्य ग्रे सूची में शामिल होने से होने वाले आर्थिक नुकसान को कम करना है, जैसे कि कम अंतर्राष्ट्रीय निवेश और वैश्विक वित्तीय बाजारों तक सीमित पहुँच।
धनी सदस्य देशों के लिए कड़े मानक
जहाँ कम आय वाले देशों को अधिक लचीले नियमों से लाभ होगा, अमेरिका, ब्रिटेन और यूरोपीय संघ के देशों सहित धनी FATF सदस्य देशों को सख्त निगरानी का सामना करना पड़ेगा। उच्च क्षमता वाले देशों को ग्रे लिस्ट में शामिल किए जाने से पहले एक छोटी अवलोकन अवधि होगी, यदि उन्हें मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण की सुविधा देने का जोखिम पाया जाता है। FATF सुधारों का उद्देश्य वैश्विक वित्तीय प्रणाली में उनकी महत्वपूर्ण भूमिका को देखते हुए इन बड़ी अर्थव्यवस्थाओं को उच्च मानकों पर रखना है।
इसके अतिरिक्त, 10 बिलियन डॉलर की सीमा से अधिक की वित्तीय संपत्ति वाले लेकिन वित्तीय संकट का सामना कर रहे देशों को 24 महीने तक की विस्तारित अवलोकन अवधि दी जाएगी, जिससे उन्हें ग्रे लिस्ट में डाले जाने से पहले FATF की आवश्यकताओं का अनुपालन करने के लिए अधिक समय मिलेगा।
असमानता की चिंताओं को संबोधित करना
FATF द्वारा अपने ग्रे लिस्टिंग मानदंडों में संशोधन शक्तिशाली सदस्य देशों और उभरते बाजारों के बीच असमान व्यवहार की आलोचना के बाद किया गया है। FATF की एक हालिया रिपोर्ट ने अमेरिका और ऑस्ट्रेलिया जैसे देशों में गैर-वित्तीय क्षेत्रों को रेगुलेट करने में कमियों को उजागर किया, जिससे प्रवर्तन असंतुलन पर चिंताएँ बढ़ गईं।
बड़ी अर्थव्यवस्थाओं को सख्त जांच के लिए प्राथमिकता देकर और छोटे देशों को अधिक उदारता प्रदान करके, FATF का लक्ष्य उन देशों को बेहतर तरीके से लक्षित करना है जो वैश्विक वित्तीय प्रणाली के लिए सबसे बड़ा जोखिम पैदा करते हैं।
फिलीपींस और अन्य देशों के लिए संभावित लाभ
फिलीपींस जैसे देश, जो वर्तमान में FATF की ग्रे सूची में हैं, इन नए नियमों से लाभान्वित हो सकते हैं। राष्ट्रपति Ferdinand Marcos Jr के नेतृत्व में फिलीपीन सरकार FATF मानकों को पूरा करने के लिए काम कर रही है, जिसका लक्ष्य साल के अंत तक सूची से हटना है। गेमिंग रेगुलेटर PAGCOR सहित अधिकारी देश के अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए स्थिति की बारीकी से निगरानी कर रहे हैं।
नए मानदंडों के व्यापक निहितार्थ
ये सुधार अवैध वित्तीय प्रवाह द्वारा उत्पन्न वित्तीय और सामाजिक चुनौतियों से निपटने के लिए FATF की प्रतिबद्धता को दर्शाते हैं, विशेष रूप से दुनिया के सबसे कम विकसित देशों में। अपनी ग्रे लिस्टिंग प्रक्रिया को परिष्कृत करके, FATF वित्तीय अपराधों के खिलाफ अंतर्राष्ट्रीय सहयोग को बढ़ाने का प्रयास करता है, साथ ही उन देशों को सहायता प्रदान करता है जो इसके मानकों को पूरी तरह से पूरा करने के लिए संघर्ष करते हैं।
अपडेटेड मानदंड का उद्देश्य वैश्विक वित्तीय स्थिरता के लिए महत्वपूर्ण जोखिम पैदा करने वाले देशों पर FATF के प्रयासों को केंद्रित करना, अंतर्राष्ट्रीय बाजारों की अखंडता को मजबूत करना और कमजोर देशों को मजबूत और अधिक लचीली अर्थव्यवस्था बनाने में मदद करना है। आगामी मूल्यांकन चक्र के दौरान इन परिवर्तनों के प्रभावी होने की उम्मीद है।
