FATF вводит новые правила «серого списка» для поддержки развивающихся стран

Jenny Ortiz October 21, 2024

SiGMA news

FATF вводит новые правила «серого списка» для поддержки развивающихся стран

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) внесла изменения в критерии «серого списка», направленные на большую гибкость в отношении стран с ограниченными ресурсами. «Серый список», в который попадают страны, требующие усиленного мониторинга из-за рисков отмывания денег и финансирования терроризма, был пересмотрен с целью предотвращения чрезмерного наказания экономически слабых юрисдикций.

Согласно новым правилам, страны с финансовыми активами менее $10 млрд или те, которые классифицируются ООН как «наименее развитые», не будут автоматически включены в «серый список», даже если они не соответствуют стандартам FATF. Исключения будут делаться только в том случае, если страны-члены FATF единогласно признают, что небольшая юрисдикция представляет значительный риск. В таких случаях пострадавшая страна получит продленный период наблюдения — обычно два года — для устранения недостатков в своих мерах по борьбе с отмыванием денег (AML).

Ожидается, что эти изменения сократят количество стран с ограниченными ресурсами в «сером списке», потенциально уменьшив их число вдвое в следующем оценочном цикле. Этот подход направлен на смягчение экономического ущерба, который может быть вызван включением в «серый список», такого как сокращение международных инвестиций и ограниченный доступ к мировым финансовым рынкам.

Более жесткие стандарты для более обеспеченных стран-членов

В то время как страны с низким уровнем доходов получат больше гибкости, более богатые страны-члены FATF, включая США, Великобританию и страны ЕС, столкнутся с более строгим надзором. Странам с высокими финансовыми возможностями будет предоставлен более короткий период наблюдения перед включением в «серый список», если будет установлено, что они могут способствовать отмыванию денег или финансированию терроризма. Эти реформы направлены на то, чтобы держать крупные экономики в соответствии с более высокими стандартами, учитывая их значительную роль в глобальной финансовой системе.

Кроме того, странам с финансовыми активами, превышающими порог в $10 млрд, но испытывающим финансовые трудности, будет предоставлен продленный период наблюдения до 24 месяцев, чтобы дать им больше времени для выполнения требований FATF до включения в «серый список».

Устранение неравенства

Пересмотр критериев включения в серый список FATF последовал за критикой неравного отношения к ним со стороны влиятельных государств-членов и развивающихся рынков. В недавнем отчете FATF были отмечены недостатки в регулировании нефинансового сектора в таких странах, как США и Австралия, что вызвало обеспокоенность по поводу дисбаланса в правоприменении.

Отдавая предпочтение более крупным экономикам, которые должны подвергаться более строгому контролю, и проявляя больше снисхождения к небольшим государствам, FATF стремится лучше контролировать страны, представляющие наибольший риск для мировой финансовой системы.

Потенциальные преимущества для Филиппин и других стран

Такие страны, как Филиппины, которые в настоящее время находятся в «сером» списке FATF, могут извлечь выгоду из новых правил. Правительство Филиппин под руководством президента Фердинанда Маркоса-младшего работает над соблюдением стандартов FATF, стремясь исключить страну из списка к концу года. Власти, в том числе регулятор игорного бизнеса PAGCOR, внимательно следят за ситуацией, чтобы обеспечить соответствие страны международным стандартам.

Широкие последствия новых критериев

Эти реформы отражают стремление FATF решить финансовые и социальные проблемы, связанные с незаконными финансовыми потоками, особенно в наименее развитых странах мира. Совершенствуя процесс включения в «серый список», FATF стремится укрепить международное сотрудничество в борьбе с финансовыми преступлениями и одновременно оказать поддержку странам, которые не могут полностью соответствовать ее стандартам.

Обновленные критерии призваны сосредоточить усилия FATF на странах, представляющих значительный риск для глобальной финансовой стабильности, укрепляя целостность международных рынков и помогая уязвимым государствам строить более сильные и устойчивые экономики. Ожидается, что изменения вступят в силу в ходе предстоящего цикла оценки.